Wat is de beste crypto exchange? We vergelijken de beste top 10 exchanges!

Wat zijn de beste crypto exchanges op dit moment? Wat is een betrouwbare crypto exchange in Nederland? Welke internationale of Nederlandse crypto exchange is echt betrouwbaar en veilig? Hoe kunnen we crypto exchanges vergelijken met elkaar? Wat is volgens onze ervaringen de beste crypto exchange?

Sinds 2015 volgt de redactie van Liberbits hier de ontwikkeling van de belangrijkste crypto exchanges. In dit bijgewerkte artikel van november 2024 vergelijken we de meest veilige en betrouwbare crypto exchanges. We vergelijken en categoriseren de beste crypto exchanges op basis van eigen ervaringen, kosten, erkende ratings en uitgebreide reviews. Het is belangrijk om een begin te maken bij een top exchange. Gelukkig hebben we in Nederland de grootste crypto exchange wereldwijd in eurovolumes: Bitvavo. In November 2024 werd hier op de spotmarkt maar liefst 50 miljard euro aan digitale activa verhandeld. De volgende onderwerpen komen in dit artikel aan bod:

Beste crypto exchange vergelijking met top 10 ranking:

De volgende crypto exchanges in dit lijstje zijn vertrouwd en beproefd volgens de CER-criteria, volumes, kosten, trustscore, onze eigen ervaringen en onderzoek. Al bijna 10 jaar volgt de redactie de ontwikkelingen op dit gebied nauwgezet bij. Kijk, test, vergelijk en mogelijk combineer de verschillende exchanges en aanverwante diensten die het meest bevallen en bij je wensen passen.

1. Bitvavo exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Beste en grootste crypto exchange van Nederland met iDEAL ondersteuning. Bitvavo is een echte Nederlandse crypto exchange. Bitvavo heeft de meest liquide euro spotmarkt in de wereld met indrukwekkende EUR-handelsvolumes voor meer dan 300 munten met zeer lage handelskosten (max. 0.15% met limietorders) en spreads. Het platform beschikt over specifieke handelsomgevingen voor zowel de beginner als de gevorderde handelaar. Bitvavo beschikt over TradingView integratie waarbij de orderhantering verder met handelsrobotten automatisch kan worden beheerd. De tegoeden worden met een accountgarantie veilig en verzekerd opgeslagen. Dit is een unicum in de wereld. Bezoek Bitvavo en handel nu tot €10.000,- zonder handelskosten!
2. Coinmerce (categorie: CEX-broker). Coinmerce biedt ook een uitstekende dienstverlening aan als een crypto broker en exchange platform in Nederland. Uitstekende klantenondersteuning, enorm aanbod en goede prijzen. Bovendien beschikt Coinmerce over een eigen professionele OTC-desk. Dit Nederlands initiatief is het bekijken waard. Voor meer informatie: bezoek Coinmerce.
3. Nexo Finance & Exchange platform – (categorie: DCE/CEX-kredietmarktplaats). Beste crypto- kredietmarktplaats met een gereguleerde spot en futures exchange. Nexo is meest bekend voor het verkrijgen van leningen en rentevergoedingen met crypto als onderpand. Rekent ook redelijke maker-taker fees van maximaal 0.2% en 02%. Nexo heeft geen DNB registratie. In vergelijking met andere crypto exchanges blinkt Nexo vooral uit in het bieden van een betrouwbaar crypto lending platform en een Visa betaalkaart. Je hoeft crypto niet te verkopen tijdens een bull market, maar je gebruikt het voor een lening. Voor meer informatie: bezoek Nexo.
4. Bitfinex exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Goede CER-rating: A. Een klassieke en betrouwbare bitcoin en crypto exchange. Heeft grote handelsvolumes, hanteert lage fees (max 0.1%) en beschikt over alle toepassingen voor een professionele handelaar waaronder een crypto-kredietmarktplaats. In vergelijking met andere crypto exchanges innoveert Bitfinex veel met nieuwe bitcoin toepassingen waaronder Lightning Network support. Bitfinex heeft geen DBN registratie.
5. Bitstamp exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). CER-rating: BB. Betrouwbare en legale crypto exchange. Sinds 2012 actief met een compleet professioneel handelsplatform. Uitermate geschikt voor institutionele beleggers en professionele daghandelaren. Bitstamp heeft een DNB registratie in Nederland. De instap-handelskosten liggen hier wel wat hoger: 0.4%. In vergelijking met andere crypto exchanges is Bitstamp minder geschikt voor de doorsnee belegger en handelaar.
6. Coinbase exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. De meeste bekende Amerikaanse en legale crypto exchange die als eerste een NASDAQ beursnotering heeft verkregen. De fees beginnen bij 0.5%, liggen hier wel wat hoger in vergelijking met de competitie. Coinbase beschikt als Amerikaanse exchange over een DNB-registratie. In vergelijking met concurrerende crypto exchanges domineert Coinbase op het gebied van USD-handelsvolumes.
7. Kraken exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. De meest beproefde en veiligste crypto exchange in de Verenigde Staten met goede BTC-EUR handelsvolumes, lage fees (0.16%) die zeer geschikt is voor de Nederlandse daghandelaar. Kraken heeft met behulp van de overname van BCM een DNB registratie verkregen in Nederland. Kraken een super veilige exchange; maar wat minder gebruiksvriendelijk.
8. ByBit exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. Een van de grootste crypto exchanges in de wereld. ByBit biedt compleet professioneel handelsplatform met vele verschillende financiële producten waaronder derivaten (opties, futures). ByBit is de geduchte concurrent van Binance. Unicum in vergelijking met andere crypto exchanges: ByBit beschikt over een apart MT4-platform (MetaTrader) voor de ervaren forex traders met een uitstekend VIP-programma voor de laagste fees en beste spreads. Non-VIPs betalen max. 0.1% in handelskosten. ByBit is de goedkoopste en beste crypto exchange voor de ervaren forex traders die zoeken naar de beste USDT-handelsvolumes. Dit geldt anno 2024 niet meer voor inwoners van Nederland. ByBit opereert in Nederland in samenwerking met Satos met een beperkt productaanbod. Voor meer informatie: Bybit Nederland.
9. Bijzondere vermelding. Jonge speler in Nederland. Finst – (categorie: CEX-handelsbeurs). De goedkoopste en overzichtelijkste Nederlandse crypto-handelsapp voor de beginner met een standaard fee van 0.15%.
10. Bijzondere DEX-vermeldingen: Hodl Hodl exchange (categorie: DEX-handelsbeurs). Klassieke decentralized exchange voor bitcoin. De meest innovatieve decentrale handelsbeurs voor alleen bitcoin waarbij de anonieme Bitcoin P2P handel verder wordt gefaciliteerd via de BlueWallet app! De grootste crypto-DEX is Uniswap en rekent een 0.3% crypto swap fee. De grootste decentralized crypto derivatives exchanges zijn SynFutures, DxDy, HyperLiquid DEX en Kine.

Introductie tot crypto exchanges en terminologie

Hier volgt een compleet overzicht met een uitgebreide bespreking en uitleg over de verschillende type crypto exchange sites die je kunt gebruiken voor de koop en verkoop van crypto’s. Wat is een cryptocurrency exchange? Elke crypto exchange is een poort die de deur opent naar de nieuwe gedistribueerde wereld van bitcoin, cryptovaluta en een veelvoud van tokens.

Van bitcoin, crypto naar digitale asset exchanges (DAE)

De meeste crypto exchanges sites zijn aanvankelijk begonnen als een pure bitcoin exchange. Anno 2024 opereert bijna elke bitcoin exchange als een digital currency exchange (DCE) of digital asset exchange (DAE of DAX) met een breed aanbod van digitale assets. De term crypto exchange is een vereenvoudigde inkorting voor de meer officiële term digital currency of digital asset exchange. Dit is vrij vertaald naar het Nederlands een handelsbeurs in digitale valuta’s en activa. Eenvoudig vertaald naar het Nederlands, zonder enige franjes, kunnen we gewoon spreken over een cryptobeurs.

De meest correct voor deze handelsbeurzen is de term Digital Asset Exchanges (DAE). Het gaat immers niet alleen om digitale valuta´s, maar ook om digitale activa. De belangrijkste functie is om een betrouwbare handelsplaats te bieden voor vooral het omwisselen van euro´s, dollars en andere valuta´s voor bitcoin en andere digitale activa. Deze digitale activa hebben we gecategoriseerd op deze pagina: wat zijn crypto assets?

Vele DAE-platforms bieden een decentrale DEX-versie aan

De handel in digitale activa wordt wereldwijd vooral door gecentraliseerde beurzen. Dit zijn de centralized exchanges (CEX). Deze bedrijven opereren niet als een gedecentraliseerde beurs (DEX) met behulp van een blockchain protocol. Hoewel de meeste grote exchanges in 2024 bouwen eigen DEX-varianten met aanverwante web3-wallets. Dez wallets bieden verder toegang tot decentralized finance protocollen en apps (DEFI). Er wordt wereldwijd hard gewerkt aan allerlei DEX en DEFI projecten voor het verwezenlijken van financiële autonomie. Deze projecten staan nog in de kinderschoenen.

Het beste om te beginnen bij een gereguleerde en veilige crypto exchange. We raden onze lezers aan om te beginnen met bitcoin. Koop voordelig en veilig bitcoin op een Nederlandse crypto exchange. We willen de lezer nog eens waarschuwen over de valkuilen met het handelen en beleggen in andere digitale activa dan bitcoin op een crypto exchange. Deze activa zijn uitermate volatiele en risicovolle beleggingen.

Crypto exchange kostenstructuur en compliance verschillen

Verder, de handelskosten kunnen per cryptobeurs (crypto exchange fees) en per cryptomunt flink variëren. Ben je een actieve groothandelaar in verschillende digitale activa? Dan is het aanbevolen om verschillende handelsrekeningen te openen en verschillende diensten te vergelijken die goed scoren op het gebied van liquiditeit, tarieven, veiligheid en betrouwbaarheid. De beste crypto exchange Nederland is de Bitvavo exchange. In het buitenland scoren Binance, ByBit, Bitfinex, Nexo, Kraken, KuCoin, OKX, Bitstamp, Bitpanda, Gemini en Coinbase altijd hoog in vergelijkende onderzoeksrapporten op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. Qua liquiditeit in euro´s scoort Bitvavo in sinds december 2023 zeer hoog. Bitvavo is staat aan de top als een liquide BTC/EUR spotmarkt.

Het is hierbij verder wel even opletten dat de betreffende crypto exchange de actuele Nederlandse en Europese anti-witwasrichtlijnen (AMLD5, MiCa) in acht neemt. De Nederlandse wetgeving is zeer strikt. Nederlandse dienstverleners die lid zijn van de VBNL, waaronder Bitvavo, Coinmerce, Finst en Blox, zijn officieel geregistreerd bij De Nederlandsche Bank (DNB). Het is vanuit deze optiek dat we onze lezers vooral het gebruik van Nederlandse crypto exchange dienstverleners aanraden. Het beste is als ze ook transparantie bieden over de aangehouden tegoeden van hun klanten door onafhankelijke audits en proof of reserves. Verder is het voor een klant bij eventuele gerechtelijke geschillen makkelijk dat een rechtszaak gewoon in Nederland zal plaatsvinden en niet in het buitenland.

Crypto Exchange Categorisatie

Over de verschillende crypto exchange categorieën en het vergelijken van features. Er zijn verschillende type crypto exchange platforms beschikbaar die we hier bespreken en categoriseren. 1. Crypto Spot Exchanges 2. Crypto Derivates Exchanges. 3. Crypto Credit Markets. 4. Crypto Trading & Management platforms. 5. Decentralized Crypto Exchanges (DEX-DeFi). 6. Crypto Brokers.

Categorie 1. Handelsbeurzen – spot crypto exchange platforms

1.1. Er zijn de cryptocurrency spot exchanges met lage fees. Ze beschikken over een handelsplatform voorzien van euro of dollar handelsrekeningen waar je direct fiat-valuta kunt verhandelen voor crypto-valuta. Deze type exchanges beschikken over een eigen orderboek en bieden de beste koersen voor de laagste handelscommissie (fees). Concreet voorbeeld in Nederland van een uitstekend handelsplatform: Bitvavo Exchange. Bitvavo is de beste en enigste Nederlandse crypto exchange met een eigen orderboek waar je met iDEAL cryptovaluta kunt kopen voor een max handelscommissie van 0.25%. Bitvavo heeft verder een veilige infrastructuur met een verzekerde opslag van de crypto’s. De cryptohandel op Bitvavo kun je verder mooi automatisch aansturen met behulp van onder meer Diamond Pigs, een geïntegreerde handelsbot- (trading bot) platform. Ideaal voor het kiezen van een mooie handel-trategie die je automatisch laat uitvoeren. Niet veel exchanges hebben dit allemaal zo mooi voor elkaar gekregen. Voor meer informatie: Bitvavo Exchange Review .

1.2. Er zijn crypto exchanges die alle mogelijke diensten aanbieden en verder willen ontwikkelen. Het zijn complete crypto finance platforms voor onder meer spot & margin trading, termijncontracten, kredietfaciliteiten, betaalkaarten en een breed aanbod van crypo’s en tokens. Het is wel even opletten. Kijk, margin trading als als een handelsoptie betekent dat de handelaar hefbomen kan inzetten met geleend geld om daarmee de handelspositie te vergroten op de spot of future markten. Het handelen met margin posities komt met een hoog risico op flinke verliezen. Wat zijn goede voorbeelden van deze complete crypto exchanges?

• Binance is internationaal gezien het grootste en meest complete crypto exchange platform. Binance scoort niet alleen hoog op handelsvolumes in USDT, maar ook op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. Binance accepteert helaas geen Nederlandse klanten meer. Binance is eind 2023 verder geknecht geworden door de Amerikaanse toezichthouders. Voor meer informatie: Binance Review.
• Internationale crypto exchange finance platforms die het meest lijken op Binance en flinke concurrentie bieden zijn ByBit en Kucoin. ByBit is wereldwijd de meest liquide USDT cryptoderivatenbeurs. Echter Bybit is beperkt beschikbaar voor Nederlanders. Kucoin is gestopt in Nederland. OKX staat hier ook in de top en heeft recentelijk, in navolging van Bybit, een Nederlandse versie gelanceerd van haar spot exchange. Voor meer info: OKX Nederland review.
• Binance & Co concurreert ook met een aantal oude rotten onder de beurzen; de klassieke Bitfinex exchange en natuurlijk Coinbase. Coinbase en Bitfinex innoveren veel en bieden een zeer complete dienstverlening aan. Voor meer informatie: Bitfinex Review. Bitget is ook een nieuwe snel groeiende speler, maar accepteert ook geen Nederlandse klanten.
• Kraken is ook een betrouwbaar en veilig handelsplatform voor spot, margin en future trading. Kraken behoort tot de meest liquide BTC/EUR markt in de wereld; samen met Bitvavo en Coinbase. Voor meer informatie: Kraken Review.
• Bitpanda in Wenen biedt ook een keur van verschillende diensten aan waaronder een eigen betaalkaart, aandelen, ETF’s en index fondsen. Helaas, niet meer toegankelijk voor inwoners van Nederland. Voor meer informatie: Bitpanda Review.
• Andere bekende namen en serieuze crypto exchanges die ook de Europese markt actief zijn: Nexo, bit2me, Bitstamp, Gemini, Crypto.com, BitFlyer, CEX, OKX, Houbi, Bittrex, Poloniex.

Natuurlijk is dit een kleine selectie van een zeer breed aanbod aan mogelijke exchanges die beschikbaar zijn. Wereldwijd zijn er zeker meer dan 750 crypto exchanges actief.

Categorie 2. Handelsbeurzen voor derivaten – de crypto derivates exchanges

Derivatenbeurzen zonder een spotbeurs zijn tegenwoordig een uitzondering. Voor vele jaren er gespecialiseerde crypto only derivatives exchanges die alleen termijncontracten verhandelden. Het ging dan vooral om de handel met d Bitcoin Futures en opties met een flinke hefboom.

2.1. Klassieke crypto derivates exchanges

• De oude rotten zijn de derivatenbeurzen van Bitmex en Deribit. Deribit is een goed handelsplatform van Nederlandse makelij onder Nederlands bewind in Panama.
• Nexo heeft recentelijk ook een futures exchange opgezet. Deze nieuwe mogelijkheid samen met de bovenstaande klassieke exchanges zijn toegankelijk voor inwoners van Nederland. Onderstaande internationale derivatenbeurzen in 2.2. accepteren geen Nederlandse klanten.

2.2. Meest liquide handelsomgevingen voor derivaten

Echter, de trend is dat alle derivatenbeurzen ook een spotbeurs aanbieden. BitMEX heeft recentelijk een spot-echange geopend. Verder zien we dat alle grote internationale exchanges aparte handelsomgevingen hebben geopend voor de handel in crypto-derivaten. De meest liquide cryptoderivatenbeurzen zijn:

• Deribit (categorie: CEX-handelsbeurs) – vooral als het gaat om bitcoin opties en termijncontracten blijft Deribit de beste keuze voor Nederlanders. Vooral ook omdat onderstaande derivatenplatforms geen inwoners van Nederland bedienen. Je kunt dan betere naar DEX-opties kijken.
• Binance (categorie: CEX-handelsbeurs) – blijft (nog) aan de top, maar met het aftreden van CZ als CEO en het uitblijven van een DNB-registratie; niet de plek nu om te handelen in derivaten.
• ByBit (categorie: CEX-handelsbeurs) – grootste crypto derivates exchange in de wereld. Extreem goed handelsplatform.
• Kucoin (categorie: CEX-handelsbeurs) – grootste aanbod aan crypto activa met een goede derivatenbeurs.
• Bitget exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Populaire internationale handelsbeurs met hoofdkantoor in de Seychellen die vooral concurreert met Kucoin als het gaat om fees (0.1%), spreads en volumes.

2.3. Decentrale derivatenbeurzen (DEX & DEFI platforms)

Er zijn ook derivatenbeurzen die werken op basis van een protocol en in meerdere of mindere mate gedecentraliseerd zijn. Dit zijn natuurlijk risicovolle plekken om te gaan handelen in crypto-derivaten. Echter, het is een belangrijke ontwikkeling die al veel vooruitgang heeft geboekt. Je zult moeten beschikken over een eigen crypto wallet (vaak MetaMask) om een verbinding te maken met deze decentrale DEFI-exchanges voor de crypto-derivatenhandel. Wanneer je weet wat je doet en een ervaren handelaar bent, is een DEX en DEFI platform voor de handel in crypto derivaten een prima alternatieve optie. De belangrijkste initiateven zijn:

• dYdX is een gedecentraliseerde crypto derivative protocol die de gebruiker verschillende crypto margin trading en perpetual contracts aanbiedt.
• SynFutures is technisch beter opgezet dan dYdX en groeit in popularieit.
• Kine is ook een prima dex voor crypto derivatives trading.
• APX DEX, staat ook wel bekend als de Apollo X, is een multichain decentralized derivates exchanges. Vooral goed voor die handelaren die ervaring hebben met de Binance chain.
• Hyperliquid en Drift zijn gedecentraliseerde exchanges die qua gemak bijna hetzelfde zijn als gecentraliseerde exchanges, maar bieden ook derivaten en leverage trading (tot 50X)
• GMX is een gedecentraliseerde perpetual crypto exchange waar een gebruiker kan handelen in verschillende crypto activa met een 30x hefboom direct vanuit de eigen crypto wallet.
• Synthetix is een decentrale liquidity pool voor cryptoderivaten.
• Hegic is een on-chain options trading protocol op het Ethereum netwerk dat gericht is op het vereenvoudigen van complexe financiële instrumenten.
• Een goede DEX-aggregator wordt door het AltFINS platform geleverd

2.4. Institutionele beurzen in de Verenigde Staten en Nederland

Als een tegenpool voor de decentrale cryptobeurzen zijn er gereguleerde gecentraliseerde beurzen in de Verenigde Staten. De institutionele spelers hebben hier toegang tot gereguleerde bitcoin futures. Deze worden aangeboden door vooral de CME, ErisX en Talos. De derivaten handel in crypto activa is tegenwoordig ook institutioneel geworden.

In Nederland is One Trading actief. Het One Trading handelsplatform heeft een “Organised Trading Facility” verkregen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en hiermee is de One Trading crypto exchange een officiële “MiFID II trading venue”. Door het verkrijgen van deze licentie mag One Trading, als eerste, crypto derivaten en crypto futures producten gereguleerd aanbieden aan retail klanten in Nederland en Europa. De D2X exchange is ook een nieuwe speler in Nederland die concurreert voor klanten met One Trading.

Categorie 3. Crypto Credit (lending & borrowing) platforms – kredietmarktplaatsen

Crypto´s ofwel digitale activa worden steeds meer gebruikt als onderpand voor het verkrijgen van een lening of een rentevergoeding. Deze crypto-kredietmarkt ontwikkelt zich snel. Bekende kredietmarktplaatsen hebben een exponentiele groei doorgemaakt en zijn ook als handelsbeurs gaan opereren. Grote handelsbeurzen zijn van hun kant ook kredietfaciliteiten gaan toevoegen. Het is tegenwoordig makkelijk om een lening te krijgen of een rentevergoeding te ontvangen door de aangekochte crypto´s als onderpand te gebruiken. Men kan stellen dat deze categorie steeds meer samenvloeit met de andere categorieën. De meeste grote internationale exchanges beschikken nu ook over een crypto-kredietmarktplaats. ByBit, Kucoin en Bitfinex hebben allemaal variant van een Borrow & Earn optie ingebouwd voor haar gebruikers. Specialist op het gebied van kredietverlening in Europa is Nexo. Voor meer informatie:

• Nexo Review

Vergeet het niet, kredietverstrekking en -verlening met crypto als onderpand komt met vele risico´s. We raden onze lezers aan om hier zeer voorzichtig mee te zijn en gewoonweg geen gebruik van te maken.

Het is een kwestie van tijd dat crypto asset houders ook een hypotheek (mortgage) zullen krijgen met crypto als onderpand. Ledn zal hier in de Verenigde Staten mee gaan experimenteren. Een andere nieuwe trend is dat crypto exchanges betrokken zullen raken bij de uitgifte van obligaties. Bitfinex is onder meer betrokken bij de uitgifte van de bitcoin staatsobligaties van El Salvador.

Categorie 4. Crypto trading & portfolio-management platforms

Er zijn speciaal ontwikkelde crypto portfoliobeheer- en handelsplatforms ontwikkeld die via een api-verbinding o.a. de handel-strategieën op meerdere exchanges automatisch of semi-automatisch kunnen uitvoeren. Vaak beschikken deze crypto beheerplatforms ook over alle mogelijke marktgegevens, technische analyses, indicatoren, signalen en grafieken. In principe ligt hier data mining en crunching over de cryptomarkten ten grondslag met wel of niet de beschikbaarheid over handelsbots. Deze crypto trading en portfolio management platforms zijn onder ontwikkeling en zullen een steeds belangrijke rol spelen bij alle mogelijke handelsactiviteiten en cryptovermogensbeheer. Interessante partijen om te volgen zijn:

• Diamond Pigs (Amsterdam) – Dit is een Nederlands bot-based cryptohandelsplatform dat beleggers zonder diepgaande kennis van het cryptodomein ontzorgt. Aan de hand van vooraf bepaalde beleggingsstrategieën belegt het platform 24/7 en volgt daarmee een plan in plaats van emoties.

• altFINS – specialist in crypto analytics, data mining voor o.a. het genereren van de beste grafieken (charting) met alle mogelijke marktgegevens en indicatoren.

Categorie 5. Decentralized crypto exchanges (DEX)

Dit zijn de decentrale handelsplatformen waar er geen of bijna geen tussenpartijen meer zijn en die volledig werken op basis van smart contracts en blockchain protocollen zoals cross chain atomic swaps. Deze exchanges kunnen niet worden gesloten en moeilijker worden gehackt aangezien de gebruikers de controle behouden over de tegoeden. De gebruiker verbindt zich via de eigen crypto wallet met de betreffende handelsdienst. Er zijn verschillende varianten van gedecentraliseerde handelsbeurzen onder ontwikkeling. Voor het verkrijgen liquiditeit zijn ze uiteindelijk wel weer afhankelijk van een gecentraliseerde spot-exchange voor het wisselen van euro´s naar bijvoorbeeld de stablecoin USDT. De meeste decentrale crypto exchanges (met wel of geen DeFi-protocol) werken met USDT. Het is wel goed oppassen met de DeFi-protocollen en aanverwante DEX-initiatieven. Staat nog in de kinderschoenen en eventuele kwetsbaarheden kunnen door hackers worden benut. Het is natuurlijk wel fascinerend on deze technologische ontwikkeling te volgen en deze crypto exchanges te testen.

• 5.1. De Bisq en Hodl Hodl exchange behoren tot de beste DEX-platforms voor de decentrale bitcoin handel en de verschillende DeFi-mogelijkheden voor bitcoin. Sovryn is hierbij een ander interessant bitcoin DEX-DeFi initiatief.
• 5.2. UniSwap is de bekendste Ethereum DEX en speelt een belangrijke rol voor het verschaffen van liquiditeit in DeFi-sector. Een goede nieuwkomer die op nieuwe tech is gebouwd met gedecentraliseerde orderboeken is de Serum DEX. Uniswap is anno 2024 de meest liquide en grootste decentrale crypto exchange. De meeste crypto netwerken beschikken over verschillende DEX-beurzen. Bijvoorbeeld een populaire DEX op Solana is de ORCA DEX. Of anders de populaire dex op Injective, de Helix DEX.
• 5.3. APEX PRO exchange is een van de eerste DEX’s die het orderboekmodel van een geavanceerde crypto exchange combineert met de opzet van een decentrale handelsbeurs. Het is op dit moment de beste gedecentraliseerde crypto exchange en wordt ontwikkeld onder de auspiciën van ByBit. De meeste internationale crypto exchanges ontwikkelen hun eigen DEX-variant voor hun klanten.
• 5.4. Halo app is een DEX & Web3-app ontwikkeld door KuCoin. Deze werkt ook via een Chrome extensie en ondersteunt decentralized exchanges, leningen, investeringen, NFT´s enz.
• 5.5. PancakeSwap – is de meest populaire decentralized exchange voor de handel in de Binance Smart Chain tokens. Andere bekende vergelijkende diensten zijn SushiSwap, ApeSwap en Curve.
• 5.6. De Switcheo Exchange behoort tot een multi-chain DEX-platforms die vele verschillende tokens en crypto assets ondersteunt over verschillende blockchain-platforms. Het is een superieure DEX ten aanzien van de vele verschillende Ethereum token swap exchanges, die als paddenstoelen uit de grond komen en niet het Ethereum token-ecoysteem kunnen overbruggen.
• 5.7. Een nieuwe variant van gedecentraliseerde crypto exchanges worden gebouwd op basis van het Lightning Network protocol van Bitcoin en gerelateerde altcoins. Dit zijn de zogenaamde Lightning powered DEX projecten, waarbij de Boltz exchange, de Sparkswap exchange en het OpenDEX project opvallen. De Boltz exchange is ideal om te swappen tussen de Bitcoin mainchain en het Lightning Network.
• 5.8. De decentrale crypto derivate exchanges hebben we al in categorie 2.3. besproken onder derivatenbeurzen. dYdX valt hier vooral op omdat op deze decentrale crypto exchange dagelijks voor bijna een $1 miljard wordt verhandeld in termijncontracten.
• 5.9. DEX-aggregators. Deze halen in real-time alle prijzen van de handelsparen van alle decentrale beurzen op, waarna deze worden weergegeven op het platform van de aggregator. Bekende platforms zijn SwapZone, ParaSwap, 1inch, AltasDEX en altFINS-DEX. 

Realiseer je het zijn nieuwe experimentele decentrale crypto exchange DeFi-projecten. Het staat nog in de kinderschoenen. Voor meer info: overzicht van Crypto DEX initiatieven.

Categorie 6. Makelaars & wisselkantoren – crypto exchange services

Vele dienstverleners opereren als makelaren die online wisselkantoren hebben opgezet. Een makelaar (broker) is een bemiddelende partij die in grote hoeveelheden cryptovaluta op de internationale spot exchanges (zoals Binance) opkoopt en voor een schappelijke commissie direct aan de klant verkoopt. De wisselkantoren kunnen beschikken over een eigen handelsplatform waarbij de klant direct met de makelaar handelt. Het is goed om te beseffen dat deze handelsplatforms niet over een eigen orderboek beschikken en daardoor duurder in gebruik zijn dan een spot exchange. Zelfs de goedkoopste crypto broker zal duurder zijn dan een internationaal opererende exchange zoals de Bitvavo Exchange. In Nederland zijn er vele verschillende crypto brokers actief die met elkaar concurreren waardoor er gemakkelijk met iDeal voor een voordelige prijs onmiddellijk crypto’s kunnen worden gekocht. Klassieke spelers op de markt zijn Bitonic, BTCdirect, Anycoin Direct en Blox. Verder zijn Coinmerce en Finst zeer goed opgezet en populaire handelsapps. Amdax richt zich op de meer vermogende belegger die in de watten wil worden gelegd.

Veel gestelde vragen over crypto exchanges:

Samenvatting en conclusie over het categoriseren en vergelijken van exchanges

Er zijn verschillende type crypto exchanges actief met bepaalde unieke features en specialiseringen. Het is een slimme zet om verschillende type crypto exchanges met elkaar te combineren aangezien ze elkaar complimenteren. Wil je actief beleggen in vele verschillende crypto’s, dan zou je rekeningen kunnen openen bij Bitvavo (iDEAL), ByBit, KuCoin en Kraken. Voor de veilige opslag van je crypto’s maak je gebruik van een betrouwbare hardware wallet.

Wil je vooral dagelijks handelen in termijncontracten en opties bij een specialist, dan is ByBit of wellicht Deribit een goede keuze. ByBit is de beste crypto exchange voor forex traders en andere institutionele handelaren die gewend zijn te werken met een MT4-account. ByBit heeft ook het beste VIP-programma voor het verkrijgen van minimale handelskosten. Traders die voor meer dan $50.000 per maand verhandelen, kunnen al genieten van vele lagere trading fees. Voor meer info: lees onze Bybit review. Echter het vereist wel dat je niet in Nederland woont. Anders kun je het beste naar Deribit stappen.

Het automatisch beheren van de posities op deze verschillende exchanges, kun je doen met behulp van een handelsbotplatform zoals Diamond Pigs en CryptoHopper hebben ontwikkeld. Wil je actief gaan bezig houden met de cryptohandel, dan biedt het crypto analytics platform van altFINS ook veel meerwaarde met o.a. een DEX-aggregator.

Verder is het ook een slimme zet om een rekening te openen op een decentrale handelsbeurs zoals Hodl Hodl deze heeft ontwikkeld. Ten slotte, het handelen op decentrale crypto exchanges en DeFi-protocollen is uiterst risicovol en vereist ook het gebruik van een reguliere crypto exchange voor de benodigde liquiditeit. UniSwap is de beste en meest liquide decentrale crypto exchange (DEX) op dit moment.

Afsluitend, een aantal tips:

Onderzoek van Bitwise heeft uitgewezen dat de meeste grote crypto exchanges in het buitenland knoeien met de cijfers. Vermijd de grote crypto-to-crypto exchanges die nep-handelsvolumes opgeven. Coinbene, ChoaEX, OkEX, Bitmart, Simex, CoinTiger, Lbank, Bit-z, BitForex zijn voorbeelden van crypto exchanges met Bitcoin nepvolumes en moeten daarom worden vermeden. Ook populaire grote internationale exchanges moeten met achterdocht en argusogen worden bekeken. De FTX exchange debacle heeft de markt geleerd zeer selectief te zijn en ook de mediapraatjes niet te geloven. Doe altijd goed onderzoek naar de crypto exchanges die je zelf wilt gebruiken. Beschikken deze exchanges o.a. over een Proof-of-Reserves, verzekeringen, toegankelijke financiële rapporten en onafhankelijke audits, etc. Maak gebruik van een betrouwbare en gereguleerde Nederlandse crypto exchange.

Het is verder van belang om het volgende te herhalen: ongeacht alle claims en mooie woorden over de veiligheid van een crypto exchange en bijbehorende wallet applicaties, is het uiterst verstandig om de bulk van je crypto vermogen naar een hardware wallet te verplaatsen zoals de Trezor. Laat niet alles op een crypto exchange staan.

Post Strictum – Over deze selectie van crypto exchanges en diensten

Dit artikel met een selectie van crypto exchanges bespreekt ook Nederlandse initiatieven. Wat zijn jouw ervaringen met Nederlandse en ook buitenlandse crypto exchanges? Geef hieronder je waardering van deze aanpak. Wij gaan er vanuit dat het beter is om goede Nederlandse crypto exchanges aan te bevelen dan buitenlandse bedrijven. Nederlandse klanten zijn daar uiteindelijk meer kwetsbaar bij geschillen. Wanneer een klant een conflict krijgt met een Nederlandse crypto exchange, is het veel makkelijker om het Nederlands recht uit te oefenen als klant en mogelijk toe te passen in een Nederlandse rechtbank. Waardeer hieronder deze aanpak door het aangeven van een aantal sterren of bij verdere vragen neem contact met de redactie. Jouw mening wordt op prijs gesteld en maakt het mogelijk dat we het artikel verder kunnen verbeteren.

Over de Beste Bank – Sinds 2013 is bestebank.org uitgegroeid tot de referentie site in de Benelux op het gebied van alternatieve financiën en cryptovaluta met vermeldingen in onder meer: de Vrij Universiteit van Amsterdam, Telegraaf, Algemeen Dagblad, Tweakers, Market Update, Sprout, Vrijspreker, Bitcoin Warrior, Bitcoin Isle, Coin Idol, Equities, Market Watch etc. De redactie volgt de ontwikkeling van de meest belangrijkste crypto exchanges in de wereld en in het bijzonder Nederland.